それはすべて知性、愚かさについてです…

Wirecardの大変動と、体系的な金融詐欺を予測するためのプロフォーマチェックとバランスの失敗は、監査人と銀行が不必要な井戸を取り除く効果に光を当てています。別のスキャンダルに直面して、金融機関は脅威に正面から立ち向かうためにどのように「ツールアップ」する必要がありますか?

Prevailの グループリスクアドバイザーであるHefJonesは、投資を受け入れる前に、FTSE250企業に代わってデューデリジェンスを実施する一環として、WirecardのCOOであるJanMarselakを調査しました。 。彼はいくつもの危険信号を発見しました。」とジャスティン・ヘッジスは振り返りました。 「その後の災害により、銀行や監査会社よりもはるかに広範なインテリジェンス機能を使用してリスクを評価しているという現実に焦点が当てられています。そのため、私たちの洞察は遠いのです。よりオンポイント。金融セクターは、不正を防止するための段階的な変更を行うためのはるかに優れた機能を切実に必要としています」と彼は言います。

ヘッジスは、Prevail Partnersのエグゼクティブチェアマンであり、インテリジェンス、調査能力、および採掘産業、NGO、政府組織、そしてこの文脈では金融および法務セクターへの運用サポートを提供しています。しかし、その専門的な運用領域では、そのリーダーシップチームはすべて英国軍の特別部隊の出所を持っているため、Prevailは競合他社とは異なります。そして、最年少の英国海兵隊の旅団の1人であり、英国のスペシャリスト軍事ユニットの元副司令官であるヘッジスが主張するように、金融サービス業界は、インテリジェンス機能を大幅に強化することで、リスクと脅威に先んじる必要があります。

事実を理解してください

Prevailの諜報部長であるDarynLiddleは、ヨーロッパ、中東、アフリカで防諜とテロ対策の経験を持つ陸軍諜報員として10年間イギリス軍で過ごしたと説明しています。 「クラパムオムニバスの男性に、クラス最高のインテリジェンスを見つけるためにどこに行けばよいか尋ねると、秘密情報部に向けられる可能性があります」と彼は言います。 「そしてもちろん、彼らは卓越した専門家ですが、脅威の非常に特定の領域でのみです。彼らの領域は、特定の地域と特定のリスクタイプに焦点を合わせています。したがって、専門的な専門知識を提供している一方で、ミリタリーインテリジェンスは実際にははるかに優れた分野であり、金融​​機関はより広い範囲でより多くの情報を融合する必要があるため、重要な学習とベストプラクティスを取り除くことができます。 さまざまな情報フィード。

リドルによれば、ミリタリーインテリジェンスは、インテリジェンスの全体像を提供するために集約される幅広い考慮事項にまたがっています。そして、監査人と金融規制当局の狭い範囲が明確に規定された一連のルールを提供し、詐欺師の心の中で、単に回避するための明示的なパラメータのセットであるため、金融機関に役立つのはまさにこのアプローチです。

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私たちは戦場から役員室まですべての情報源の哲学を取り入れました。運用コンテキストは完全に異なりますが、原則は同じです」とリドルは言います。 「原則1は、情報を収集するためのネットが広いことです。もちろん、商業部門では、すべての一般的なプライバシー法を尊重するという観点から、倫理的に収集され、準拠している必要がありますが、情報が多いほど常に優れています。原則2は、情報を把握して情報から洞察を収集し、それを使用可能なインテリジェンスに変換するためのスマートな分析です。そして最後に、原則3は人間による監視の原則です。」と彼は言います。

人間による監視の原則は特に重要です。軍事情報に基づく調査コンサルタントは、結果が通常生死に関わる結果をもたらすトレーニングと経験の中心的な焦点であるため、トリガーを見つけるための洗練された能力を持っているため、優勢です。一方、規制当局と監査人は、人間の行動や動機に異議を唱えることよりも、主に財務諸表の完全性に関心を持っています。リドルが示唆しているように、これら2つの異なる出発点は、規制当局の注意を引くずっと前に、ヘフジョーンズがマルセラクの不規則性を発見した理由を説明しています。 「これは一部の機能であり、軍事情報に基づく機能がクラス最高であり、一部のアプローチであるとすでに主張しています。私たちは、まったく異なる出発点から財務調査を行うだけです。

ヒューズが飛んでいますか?

Prevailの典型的な財務調査作業には、人間の知性を使用して深い技術的洞察を補完できる専門家による骨の折れる作業が必要です。 Prevailのチームは、詐欺、賄賂、汚職を発見し、詐欺事件で「失われた」金融資産と資本資産を特定します。このサービスには、いわゆる Intelligence Fusion Cell の作成が含まれることがよくあります。フュージョンセルは、脅威を軽減する金融機関の機能を新しいレベルに引き上げます。銀行や保険会社は情報を収集する可能性がありますが、不正が検出されると、行動の継続性やスピードが失われることがよくあります。フュージョンセルの目的は、単に事後に損失を取り戻そうとするのではなく、情報が収集されているときに機能する機能を追加することです。つまり、フュージョン機能により、金融セクターはゲームを先取りすることができます。さらに、核融合セルは本社のどこにでも配置でき、グローバルネットワーク全体で洞察を提供します。これは、出張が制限されている場合に特に適切な機能であり、会社のリーダーシップやセキュリティスタッフによる定期的な現場訪問を防ぎます。

インテリジェンスの融合は、軍事的文脈からのもう1つの重要な教訓です。対立して、先制的な意思決定を可能にする情報は、はるかに価値があります」とリドルは言います。 「敵が間引きした後、敵が何台の戦車を持っているかを知ることはあまり役に立ちません。同様に、金融機関は不正防止をより積極的な基盤に移す必要があります。 Prevailでは、融合セルを構築し、問題の前に行動するその機能を実行に移します。

不確実性—詐欺の生命線?

最終的に、Prevailは、投資家や機関がお金を​​回収するだけでなく、そもそもお金が失われるのを防ぐために存在します。守秘義務と法的規制が重なったヘッジは、最近の財産詐欺を含む架空の用語でのみ成功を示すことができます。 「最近、クライアントのために働いて、私たちは不動産投機家と投資詐欺の中心であった市場評価アナリストの間の共謀を発見しました。加害者は破産を回復のマントとして使用しましたが、私たちのすべてのソースソリューションは重要な資本資産を発見しました。そのため、私たちはクライアントのために利益を上げましたが、問題を解決するだけでなく、その特定のクライアントは、将来同様の状況が発生するのを防ぐための先制融合セル機能を開発することに注意を向けています。」しかし、ヘッジスが示唆しているように、コビッド後の経済が金融市場により多くの債務を投入するにつれて、問題はより深刻になる可能性があります。

取得する債務証書の出所を知ることは、今後2〜3年で非常に重要になります。一部の金融機関は、持続する弱気相場で莫大な利益の可能性を見出しますが、先制的なリスク能力でお金を稼ぐという本能を保証する必要があります。日の寒い光の中で、ワイルドカードのような結果を防ぎ、価値を追求するための融合ベースのインテリジェンスのコストは取るに足らないものであり、詐欺に対する金融セクターのアプローチをリセットするでしょう」とヘッジスは結論付けています。

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Prevail Partnersは、ミッションを可能にするものです。私たちは、組織がリスクをチャンスに変える手助けをします。英国の特殊軍事ユニットのノウハウに基づいて設立された当社は、採掘産業、金融および法務部門、NGO、政府機関に洞察に満ちた情報、調査能力、運用サポートを提供しています。

当社の機能により、組織は、重要な人々との関係を強化することにより、通常のリスク制約を超えて自信を持ってパフォーマンスを向上させることができます。重要なのは、私たちの倫理的アプローチにより、クライアントは永続的なライセンスを取得して維持することができます。

詳細については、www.prevail-partners.comをご覧ください