كيفية جمع الأموال لأعمالك في السهول الكبرى أو الغرب الأوسط (محدث في 11/18)

بصفتي الواجهة العامة لـ Falls Angel Fund ، أتلقى الكثير من الاستفسارات من رواد الأعمال وأصحاب الأعمال المحتملين الذين يتطلعون إلى جمع الأموال لبدء أعمالهم التجارية. في الأسبوعين الماضيين ، تلقيت استفسارات من رائد أعمال يدير شركة ناشئة للأجهزة الطبية ، ورجل أعمال يدير شركة لتطوير تطبيقات الأجهزة المحمولة ، وشخص ما في طور افتتاح مطعم محلي ، وشخص لديه شركة تجارة إلكترونية مربحة (لقد استثمرت في جولتهم السابقة) ، وشخص يريد فتح كشك في المركز التجاري لبيع الساعات.

كل من رواد الأعمال هؤلاء يحتاجون إلى المال لبدء أعمالهم أو تطويرها ، لكن الفرص المتاحة لهم ستختلف على نطاق واسع اعتمادًا على قوة الدفع الحالية لشركتهم ، والنمو إمكانات أعمالهم ، والملف الشخصي الائتماني لرائد الأعمال ، وموقع العمل والعلاقات التجارية الحالية التي يمتلكها رائد الأعمال. بالنسبة لبعض هؤلاء الأشخاص ، قد يكون استثمار ملاك الأسهم التقليدي مناسبًا. بالنسبة للآخرين ، قد يكون القرض المصرفي خيارًا أفضل إذا تمكنوا من الحصول عليه.

بينما تغرق مجتمعات مثل سان فرانسيسكو ونيويورك بالمستثمرين الملائكة وأصحاب رؤوس الأموال ، إلا أنه يصعب الوصول إليهم في Great Plains والغرب الأوسط. إذا لم تكن في مركز رئيسي لبدء التشغيل ، فسيتعين عليك العمل بجدية أكبر لزيادة رأس المال لعملك وأن تكون أكثر إبداعًا عندما يتعلق الأمر بتحديد مصادر رأس مال بدء التشغيل. من المؤكد أن الحصول على استثمار في رأس المال من مستثمر ملاك أمر ممكن في الغرب الأوسط والسهول الكبرى ، ولكن هناك العديد من خيارات التمويل الأخرى التي قد يكون من السهل الوصول إليها لشركتك الناشئة.

ما هو المبلغ الذي تحتاجه لبدء عملك التجاري؟

قبل الشروع في مسار جمع التبرعات ، اسأل نفسك عن مقدار الأموال التي تحتاجها حقًا لبدء مشروعك التجاري. في كثير من الحالات ، يمكنك بدء عمل تجاري برأس مال أقل بكثير مما تعتقد إذا كنت على استعداد للإبداع. لقد بدأت MarketBeat ، التي تحقق الآن أكثر من 5 ملايين دولار من العائدات كل عام ، مع عدم وجود أموال حرفيًا باستخدام الموارد المجانية (مثل Blogger.com) حتى بدأت الشركة في توليد التدفق النقدي لتلبية احتياجات التوسع الخاصة بها. اكتب تكاليف البدء المتوقعة ومقدار الأموال التي ستحتاجها لتشغيل العمل التجاري للسنة الأولى ، وسيمنحك ذلك فكرة جيدة عن مقدار الأموال التي يجب أن تحاول جمعها لعملك في الجولة الأولية الأولية. إذا كنت تواجه مشكلة في تطوير نموذج مالي ، فيمكن أن تساعدك Small Business Development Corporation.

كن واقعيًا بشأن مقدار الأموال التي ستتمكن من جمعها في جولتك الأولى. في الغرب الأوسط والسهول الكبرى ، يعد الاستثمار في مرحلة البذور المكون من سبعة أرقام أمرًا شاذًا. تتطلع معظم الشركات في مرحلة التأسيس في هذا الجزء من البلاد إلى جمع ما بين 250 ألف دولار و 500 ألف دولار. يمكن تحقيق هذه المبالغ بالدولار إذا كان بإمكانك إظهار بعض الجذب (الإيرادات) ومنحنى نمو لائق. إذا حاولت جمع أكثر من هذا المبلغ في جولتك الأولى ، فقد تدفع المستثمرين الملاك عن غير قصد لأنهم يعلمون أنك ستواجه صعوبة في جمع المبلغ الكامل الذي تبحث عنه. إذا كنت بحاجة إلى أكثر من 500000 دولار لبدء عملك ، فربما تحتاج إلى جمع الأموال على مراحل متعددة.

نوعان من التمويل: حقوق الملكية والديون

هناك فئتان عامتان من التمويل يمكن لأصحاب الأعمال الصغيرة استخدامهما لتمويل بدء أعمالهم ونموها. تمويل الديون هو ببساطة الحصول على قرض لسداد تكاليف بدء عملك التجاري. أنت لا تتخلى عن أي ملكية لشركتك من خلال تمويل الديون ، ولكنك ستقوم بالتسجيل لتسديد مدفوعات شهرية بسعر فائدة محدد على الأموال التي تقترضها. عادة ما يكون تمويل الديون متاحًا فقط للمؤسسين الذين لديهم تدفق نقدي ، من أعمالهم أو من مصادر أخرى ، لتسديد مدفوعات ديونهم. إذا لم تتمكن من اجتياز فحص الائتمان ولا يمكنك إظهار كيف ستسدد القرض ، فمن المحتمل أنك لن تكون مؤهلاً للحصول على تمويل الديون.

يتضمن تمويل رأس المال مستثمرًا يتولى منصب ملكية في شركتك مقابل مبلغ معين من المال (أي كيفية التفاوض على الصفقات في Shark Tank). يصبح المستثمر مالكًا لعملك ويتمتع بنفس الحقوق والمسؤوليات التي لديك. غالبًا ما يُشار إلى المستثمرين الذين يقومون باستثمارات في الأسهم في الشركات على أنهم مستثمرون مموّلون وأصحاب رأس مال مغامر. تمويل رأس المال هو هيكل تمويل أكثر شيوعًا للشركات المبتدئة ، لأنه لا يتطلب شركة ناشئة لتوليد تدفق نقدي فوري لتسديد مدفوعات الديون ويوفر للمستثمرين الملاك فرصة استثمارية عالية المخاطر وعوائد عالية.

ما نوع الأنشطة التجارية التي يرغب المستثمرون الملاك في الاستثمار فيها؟

يتطلع المستثمرون الملاك بشكل أساسي إلى الاستثمار في أعمال قابلة للتطوير لديها القدرة على النمو لتحقيق ثمانية أرقام من الإيرادات السنوية. يدرك المستثمرون الملاك أن حوالي 7 من كل 10 شركات يستثمرون فيها ستفشل. هذا يعني أن الشركات الثلاث المتبقية من أصل 10 يجب أن تعوض جميع الخسائر من الشركات السبع التي فشلت. لكي تنجح الرياضيات ولكي يحصل المستثمر الملاك على عائد صحي على استثماراتهم ، يجب أن تكون الشركات الثلاث الباقية من أصل عشرة قادرة على تقديم عائد كبير للمستثمر الملاك. لا يستطيع المستثمرون الملائكة بشكل عام الاستثمار في المطاعم ومحلات البيع بالتجزئة وغيرها من الشركات المحلية فقط لأنهم ببساطة لن ينمووا بشكل كبير بما يكفي لتقديم أنواع المستثمرين الملاك الذين يحتاجون إلى تعويض الشركات التي يستثمرون فيها والتي لم تنجح.

في صندوق Falls Angel ، لدينا أربعة معايير أساسية نبحث عنها:

نرحب بالشركات التي تستوفي هذه المعايير والتي تتطلع إلى جمع الأموال للتقدم بطلب الترويج لأموالنا على Gust على https://gust.com/organizations/falls-angel-fund. يمكن العثور على معلومات حول صناديق ملاك ساوث داكوتا الأخرى على موقع Enterprise Institute على الويب.

متى يجب أن أذهب إلى شركة رأس المال الاستثماري؟

تُعد شركات رأس المال الاستثماري الشقيق الأكبر لصناديق الملاك. عادةً ما يستثمرون في الشركات الأكثر رسوخًا (إيرادات أعلى) التي لديها أموال رأسمالية أكبر. في الغرب الأوسط والسهول الكبرى ، قد تتمكن من جمع ما يصل إلى مليون دولار من المستثمرين الملاك (بافتراض أن لديك شركة قوية وقابلة للاستثمار). ستحتاج الشركات التي تحتاج إلى جمع أكثر من مليون دولار إلى العمل مع شركة رأس المال الاستثماري التي تتمتع بإمكانية الوصول إلى مبالغ أكبر من رأس المال مقارنة بصناديق الملاك أو المستثمرين الملاك الفرديين المتاحين. تشمل شركات رأس المال الاستثماري في سيوكس فولز بولاية ساوث داكوتا Bird Dog Equity Partners و Bluestem Capital و McGowan Capital Group و Prairie Gold Ventures و South Dakota Equity Partners. قد تكون هناك شركات أخرى لست على علم بها.

ما نوع الشركات التي يمنحها البنك قرضًا؟

لا تقدم البنوك عمومًا قروضًا للشركات الناشئة لأنه من المستحيل عليها تحديد المخاطر التي تتعرض لها. ومع ذلك ، قد تقدم لك البنوك قرضًا بناءً على أهليتك الائتمانية الشخصية ودخلك الشخصي. إذا كان لديك ائتمان لائق ومصدر دخل بخلاف عملك الجديد ، فيمكنك محاولة الحصول على حد ائتمان شخصي من أحد البنوك. في الواقع ، سوف يمنحونك قرضًا شخصيًا غير مضمون تصادف أنك تستخدمه في عملك. بالنسبة للقروض التجارية وخطوط الائتمان التجارية ، تسعى البنوك بشكل عام إلى البحث عن الشركات الأكثر رسوخًا والتي لديها التدفق النقدي لتسديد مدفوعات ديونها.

إذا كان لديك تقرير ائتماني متعثر ، فستواجه صعوبة بالغة في إقناع أي شخص بالاستثمار في عملك أو إقراضك المال. إذا لم يكن لديك درجة ائتمان لأنك لم تقترض أموالًا مطلقًا ، فقد لا يمثل ذلك مشكلة كبيرة. إذا كانت درجة الائتمان لديك سيئة بسبب تخلفك عن سداد مدفوعات الديون المستحقة عليك ، فمن المحتمل أنك لن تكون مؤهلاً لأي نوع من أنواع تمويل الديون. هذا أمر منطقي ، لأن البنوك وشركات التمويل تريد فقط إقراض الأموال للأشخاص الذين من المحتمل أن يسددوها. إذا كنت في هذا الموقف ، فإن خيارك الوحيد هو إما تنظيف الائتمان الخاص بك أو العثور على شخص ثري ليقدم لك قرضًا يؤمن بك ويرغب في إقراضك المال أو الاستثمار في عملك.

أين يمكنني الحصول على المال أيضًا؟

إذا لم يكن المستثمر الملاك المحترف أو القرض المصرفي خيارًا متاحًا لك ، فهناك عدة بدائل يمكنك وضعها في الاعتبار:

ألست متأكدًا إلى أين تذهب؟

إذا لم تكن متأكدًا من خيار التمويل المناسب لك ، فهناك العديد من الموارد غير الربحية المتاحة لمساعدتك في التنقل في عملية جمع التبرعات وتحديد طريقة جمع الأموال المناسبة لك. يُعد SCORE (المعروف سابقًا باسم Service Corps of Retired Executives) موردًا رائعًا يمكنه توصيلك بموجه ذي خبرة (بدون تكلفة) يمكن أن يساعدك في تحديد مصادر رأس المال التي يجب عليك متابعتها. في ولاية ساوث داكوتا ، يقدم مركز تطوير الأعمال الصغيرة أيضًا استشارات مجانية لأصحاب الأعمال الصغيرة ويقدم Enterprise Institute تدريبًا مقابل رسوم الخدمة للشركات التي تسعى إلى الاستثمار في الأسهم.

(تم النشر الأولي: 11/22/2016 ، آخر تحديث 11/25/2018)